책소개
사례로 쉽게 풀어보는『재무설계학교』. 저금리, 고령화의 화두를 뛰어 넘어, 구체적인 재무상담 사례를 통해 이 시대를 살아가는 독자들의 생생한 고민들을 한 권에 담아냈다. 4년에 걸친 오프라인 수업을 통해 검증된 재무설계학교 최신 수업내용의 일부도 엿볼 수 있다.
목차
1장-재무설계란 무엇인가? / 16투자수익률 올리기 vs 지출 줄이기, 어느 것이 효과적인가 / 20지출규모 관리하기 / 22대출상환이 먼저인가, 투자가 먼저인가 / 24지출규모 관리하기 / 26강의노트: 재무설계의 정의 / 27재무설계와 재테크 / 재무설계에 대한 오해 / 재무설계사가 설명하는 재무설계2장-신혼부부 재무설계 / 38신혼부부의 급여관리 / 42부부의 청약통장은 모두 유지하는 게 맞을까 / 44보험 리모델링의 기준과 원칙 / 48연금의 종류와 선택 기준 / 51강의노트: 좋은 재무설계사 구분하기 / 633장-원칙을 지키는 투자 / 70당신은 어떤 투자자인가 / 76투자를 바라보는 관점을 정립하라 / 78좋은 투자를 위한 몇 가지 기준 / 80투자의 5원칙을 살펴보자 / 89대표적인 투자상품, 펀드 분석하는 법 / 92강의노트: 재무설계가 등장하게 된 배경 / 99금융환경의 변화: 저금리와 투자상품의 발달 / 금융의 겸업화 및 통합화사회환경의 변화: 평균수명의 증가 / 저출산 / 고령화 / 베이비부머의 은퇴 4장-‘무리한’ 내집마련은 독이다 / 116내집마련이 필요한가 / 121어떻게 마련해야 하는가 / 121강의노트: 현금흐름표와 재무상태표 / 1255장-대기업 임원의 재무상담 사례 / 132사례: 월 1200만원 소득, 50대 부부, 강남지역으로 이사하고 싶은데 / 134사례: 50대 임원, 현금흐름 관리가 필요하다 / 135강의노트: 자녀 교육자금 플랜에 대하여 / 138교육자금에 대한 한국인의 생각/ 누가 준비해야 하는가 교육자금 vs. 은퇴자금 vs. 주택자금교육자금을 준비하는 효과적인 방법6장-신입사원 포트폴리오 / 148사례: 토끼띠 새내기 직장인(24세)을 위한 재무설계 / 148사례: 20대 미혼여성의 상담사례 ? ‘당신이 주인공입니다’ / 151사례: 20대 신입 간호사의 상담사례 - 자산 형성의 첫걸음, 시행착오를 줄여라 / 156강의노트: 계획 수립의 중요성 / 163어휘로 풀어보는 재무설계 개념/ 톱니바퀴형 자산구조에서 벗어나라 모딜리아니의 ‘생애주기가설’7장-소득세와 연말정산 / 170맞벌이 부부의 소득공제 전략 / 171강의노트: 세금 이야기 / 174연말정산 기초자료/ 원천징수 영수증 보는 법 소득세로 살펴보는 재무설계 전략 / 1748장-보험, 싫어하면서도 많이 가지고 있는 아이러니한 상품 / 206부부의 보험 리모델링 / 210대출상환을 위해서 8년간 납입한 VUL 활용하기 / 211쌍둥이를 위한 태아보험 가입 / 213자녀의 출산, 맞벌이를 지속해야 하는가? / 214강의노트: 보험에 대한 체계적인 접근 / 218보장의 의미/ 생애기간 중 위험구분/ 위험이전의 원칙/ 보험 vs. 저축 / 218상품명을 통한 보험 알아보기/ 보험상품 선택기준 / 223보험리모델링이 필요한 사례/보험가입절차 및 청구 프로세스 / 2249장-재무 목표가 없는 펀드 수집가 이야기 / 234펀드 포트폴리오, 쇼핑과 금융상품 구매는 다르다 / 239아파트 구입과 관련한 문의 / 243강의노트: 금융사기에 대하여 / 248금융사기의 유형 및 상담 사례 / 24810장-재무설계사에게 드리는 글 / 256체크리스트로 숨은 재무정보 찾는다 / 257상담사례를 통해 살펴본 온라인 재무설계 프로세스 / 264고객 눈높이에 맞춘 자료수집 과정 / 274Scenario Planning의 적용 / 283재무상담, 고객의 목소리를 담아라 / 294고객 주변의 잘못된 조언을 극복하는 법 / 299인터넷을 활용한 마케팅 전략 / 305재무교육은 고객과의 커뮤니케이션이다. / 311 고객이 요청하는 모니터링 / 315고객과 함께하는 모니터링 / 321모니터링을 염두에 둔 초회 상담 / 326소개를 부르는 모니터링 / 332DIY재무설계, 고객 스스로 설득하게 하라 / 338부록 5 Ⅰ. 금융감독원 초중고 금융교육 표준안 / 347Ⅱ. B2B 제휴를 통한 기업체 임직원의 재무상담 사례연구 논문 / 353Ⅲ. 근로소득 원천징수영수증 서식 / 381Ⅳ. 재무상담 기초자료 작성 양식 / 389Ⅴ. 재무설계학교 교육커리큘럼 / 395
