책소개
국내 최초로 DIY 재무설계 프로그램을 개발한 재무설계의 전문가가 쓴 책으로 스스로 재무설계를 하려는 사람들과 FC, FP 등 GA 업계 종사자들에게 필수적인 지식을 알려주는 재무설계 지침서이다. 이 책은 노후가 길어지는 반면 정년은 짧아지고 있으며 이럴수록 그 동안의 재테크 공식은 머리속에서 완전히 지우고 원점으로 돌아가 자신의 재무 상태를 되돌아봐야 한다고 강조한다. 재무설계의 과정 전체를 이해하고 직접 자금을 운용하는 방법과, DIY 재무설계를 하는 방법을 7단계에 거쳐 상세하게 설명하고 있다.
저자소개
공인재무설계사로 오랫동안 한국재무설계(주) FP팀장으로 일해오면서 고객 스스로 자신의 재무 상태를 진단하고 계획하는 것에 대한 필요성을 인식하고 금융소비자 중심의 ‘DIY(Do It Yourself) 재무설계’를 국내 최초로 도입했다. 이를 위해 금융소비자 교육을 위한 ‘DIY 재무설계 아카데미’를 운영하면서 자신의 재무설계를 인터넷을 통해 스스로 관리할 수 있는 플랜마이라이프(주)(www.planmylife.co.kr)를 설립했다. 신세계백화점 명동본점 문화센터에서 ‘내가 하는 재무설계 DIY교실’을 국내 최초로 개설해 인기강좌로 자리 잡고 있는 한편, 각종 기업 및 단체의 재무교육을 통해 DIY 재무설계를 전파하는 전도사로 널리 알려져 있다. 지은 책으로는 『한국형 은퇴플랜』, 『내 인생의 터닝포인트』, 『서른다섯, 행복한 도전자들』,『보험 세일즈 초보자가 꼭 알아야 할 66가지』,『FC·FP들만 알고 있는 DIY 재무설계』등이 있다.
목차
프롤로그_계획된 행동 없이 미래는 없다!
1장 재무설계, 원점에서 다시 시작하라
병실에서 만난 노부부
당신의 미래는 이 노부부와 다를까?
열심히 사는 것은 기본, 그 너머에는?
저 푸른 초원에 당신의 이름이 없다
10억 자산가의 꿈
60세 은퇴, 정말 가능할까?
미리 준비한 자만이 살아남는다
내 삶을 위한 재무설계, 이제는 내가 한다
DIY 재무설계, 당신의 미래를 바꿀 열쇠다
2장 DIY 재무설계 1단계_라이프플랜을 작성하라
계획 없이 떠난 여행, 희망이 없다
나는 지금 다른 사람의 인생을 살고 있지 않는가?
라이프플랜, DIY 재무설계의 최종 목적지다
라이프플랜, 가족의 미래를 책임진다
3장 DIY 재무설계 2단계_재무목표를 통해 희망을 찾아라
내일의 행복을 위해 오늘을 반납할 수 있을까?
돈인가, 희망인가?
기간을 나눠야 한다
거꾸로 가는 기차_인플레이션과 환율
돈은 숫자다_구체성
못 먹는 감은 찔러보지도 마라_현실성
거꾸로 가도 서울은 가라_목적지향성
몸값의 변화를 예측하라
은퇴비용 및 간병 필요기간을 예측하라
자녀지원자금
목표에도 서열은 존재한다_우선순위
4장 DIY 재무설계 3단계_내가 있는 곳을 명확히 파악하자
자산 및 부채현황 리스트를 만들자
재산상태표_이곳에 모든 정보가 보인다
현금흐름표로 돈의 흐름을 파악하자
5장 DIY 재무설계 4단계_성공투자를 위한 전략을 짜라
지금은 투자의 시대다
성공투자를 위한 3가지 기본전략과 2가지 실전전략
자신의 투자 성향을 체크하자
예금·주식·부동산을 이용한 포트폴리오가 중요하다
장기 투자를 해야 하는 이유
터닝포인트를 위한 단기 투자와 장기 투자 포트폴리오
일반 펀드와 변액보험의 차이를 분명히 알자
기타 변액보험 이해하기
국내투자와 국외투자의 장단점
6장 DIY 재무설계 5단계_투자포트폴리오를 구축하라
아파트 처분 후 재산상태표
월별 가처분 소득 정하기
재무목표별 우선순위 정하기
재무목표별 투자 기간 정하기
재무목표 달성을 위한 투자대상 정하기
투자여력 확인하기
보장자산 조정하기
재무목표별 투자금액 정하기
투자 성향에 따라 투자대상별 투자금액 조정하기
7장 DIY 재무설계 6단계_재무설계, 이렇게 완성된다
새로운 시작
수정 재무상태표, 이렇게 만든다
수정 현금흐름표, 이렇게 완성한다
수정한 보장자산, 말끔히 정리해보자
8장 DIY 재무설계 7단계_무엇보다 실행이 중요하다
악마들의 회의
정기적인 업그레이드의 중요성
지출통제를 위한 효율적인 통장관리
돈에 고용되지 말고, 돈을 고용하라
9장 자, 이제 새로운 시작이다
누가 그 사람을 모르시나요?
100세 시대, 최고의 투자처에 먼저 투자하라
위기 없이는 성공도 없다
파트너십이 중요하다
잃어버린 꿈을 찾아라
에필로그_원점에 서면 희망이 보인다!
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